Метелики з Волл-стріт

Повіривши обіцянкам швидких прибутків на біржевих торгах, українці передали посередникам десятки тисяч доларів. От тільки ніяких торгів у реальності не відбувалося. Працюючи в спеціальній програмі під контролем «свого» брокера, рано чи пізно клієнти усе втрачали. А прагнучи повернути гроші — зіштовхувались із погрозами. Поліцейські підозрюють, що за кілька років роботи структура виманила у клієнтів 5 мільйонів доларів. Але керівник компанії зараз спокійно живе на Кіпрі, а система продовжує роботу під іншими брендами. Деталі — в розслідуванні «Слідства.Інфо».

Олег живе в Тернополі й має невеликий автосервіс. Бізнесмен середньої руки, він не полишав бажання заробляти більше. І, коли на його телефон подзвонили з невідомого німецького номера й запропонували цю можливість, зрадів.

Російськомовний співрозмовник представився працівником компанії Trade12 й запропонував Олегові торгувати на ринку акцій Forex. Прибутки — гарантовані, а виплати швидкі. Це заняття було для чоловіка зовсім новим, І чи братись за нього, він, усе ж, сумнівався. Голос у слухавці запевнив: фахівці Trade12 всьому навчать, а ризиків — практично немає. Запропонували подумати до завтра.

Наступного дня Олег збирався відмовити, але його присоромили: «Я витратив 50 євро на таксі — спеціально, щоб поговорити з вами. Ви ж обіцяли», — дорікнув голос. Фоновим шумом доносились звуки бурхливих біржевих торгів, хтось вигукував, що щойно заробив купу грошей. І Олег піддався.

Встановив на свій комп’ютер програму TeamViewer, яка надає доступ до ПК іншим людям, трейдингову оболонку MetaTrader 4 — і почав курс навчання.

Вже потім він дізнався, що звуки біржі були записаними, а «німецьким» номер став завдяки сервісу IP-телефонії, який дозволяє зімітувати дзвінок із будь-якої країни світу. Обійшлись ці знання дорого: зрештою, чоловіку довелось продати материну квартиру. «Вона внукам її лишила, але довелось продати, — каже він. — І, все одно, це не перекрило всіх боргів». Загалом у співпраці з Trade12 він втратив 78 тисяч доларів.

Таких, як Олег — тих, кого поліція вважає постраждалими через співпрацю з Trade12 — загалом в Україні 96 людей. Приблизно стільки ж — у Білорусі, понад сотня — в Росії, Казахстані та Бразилії. Втім, враховано лише тих, хто офіційно звернувся до правоохоронців.

Маленькими кроками

Сценарій роботи Trade12 із клієнтами, за словами наших співрозмовників, стандартний. Усе починається із внесків у 100-200 доларів. Під наглядом брокерів торги зазвичай ішли успішно й людей просили вивести прибутки на картку. «Я змушуватиму вас виводити, бо інакше контролюючі органи можуть звернути на це увагу», — цитує Олег слова свого менеджера в компанії. Які саме органи та якої країни, ніхто не уточнював, та й суть була не в цьому. Головне — що клієнт швидко отримував «живі» гроші й відчуття, що прибуток — реальний. І що можна рухатись далі.

«Якось мій менеджер сказав: “Будуть на ринку рости акції Apple, і якщо ви знайдете 10 тисяч доларів, то швидко заробите ще 5”, — згадує чоловік про наступний крок до зміцнення довіри. — Знайшов знайомого, який зміг на три дні позичити мені ці гроші. Менеджер на це: “Добре, я поговорю з керівництвом і обіцяю, що за три дні ви ці гроші повернете”. Я кидаю гроші на рахунок — і, дійсно, заробляю 5 тисяч. Пізніше за три дні мені дрібними сумами вивели 10 тисяч доларів».

Наступного разу менеджер попросив уже 15 тисяч. Олег знов їх позичив. Але тоді «торги» вже були значно менш вдалими, чоловік гроші втратив. «Що ж, я простий брокер, — сказав йому менеджер. — Так буває».

«Так бувало» у випадку всіх клієнтів компанії, які звернулись до поліції: рано чи пізно вони втрачали усе вкладене. Замість стати, відповідно до обіцянок менеджерів, «вовками з Волл-стріт», вони виявлялись метеликами — а ті довго не живуть. Як кажуть колишні клієнти посередника, менеджери Trade12 картали їх за помилки. Казали, що вони щось наплутали в системі, клацнули не туди, що вони їхні найгірші клієнти й через це їх сварить керівництво. І запевняли, що ситуація покращиться, якщо внести ще грошей і бодай трохи поторгувати.

Офіційно вигода Trade12 полягала в п’ятивідсотковій комісії із прибутку своїх клієнтів. Тобто, якщо ті заробляли 300 доларів, 15 із них компанія забирала собі. Після невдалих торгів їй не діставалось нічого — на думку клієнта. Але насправді вона отримувала все. Адже ніяких акцій, запевняє кіберполіція, клієнти не купували.

Так, вони перераховували гроші — поповнюючи рахунок через платіжні системи Visa чи MasterCard. Їхній баланс на сайті, дійсно, змінювався. Однак усе відбувалось автономно, без виходу на глобальний ринок. Гроші, за які нібито в підсумку купувались цінні папери, опинялись на рахунках компаній та людей, пов’язаних із Trade12. І оформлювались як, наприклад, купівля іграшок чи оплата ремонтних робіт. Клієнти всього цього не бачили, а в якості підтвердження оплати вдовольнялись простеньким бланком.

Та й загалом класичних для співпраці з фінансовими установами багатосторінкових договорів клієнти Trade12 не підписували. Олег при початку співпраці взагалі не пригадує підписання якихось документів, Єлена з білоруського Гомеля пригадала, що поставила на сайті «галочку» — і це вважалось за підпис.

«Іноді надсилали на пошту документ і я просто там писав своє ім’я. Вважалось, що підписав, — каже тернополянин. — Також підписував договори про депозит, підписував і фотографував».

 

Але якщо Майк Тайсон радить

За подібним до Trade12 принципом діють чи діяли чимало подібних брендів: СF 2000, MXtrade, Xtrade, HQ broker, LBLV.  Усі вони мають тих же власників та працівників. Однак формальна структура компаній різниться.

Бренд Trade12 використовують компанії Global Fin Services Limited (GFS), Exo Capital Markets Limited та Capzone Invest Limited. GFS було зареєстровано у Великій Британії у 2015 році — втім, улітку 2018-го Високий суд Англії та Вельсу припинив її діяльність. Підстава — діяльність компанії виявилась суто віртуальною й британські слідчі не побачили, щоб кошти дійсно виводились на ринок акцій. Натомість з’ясували, що GFS завдала своїм клієнтам збитків на $1,25 млн. Це лише ті клієнти, що звернулись до правоохоронців: оцінити повний обсяг збитків неможливо, оскільки жодних даних бухгалтерського обліку фірма не надала.

Були у Trade12 проблеми й в інших країнах. 2016-го діяльність цього брокера заборонили Італія та Нова Зеландія. Наступного року робота посередника стала нелегальною у Брунеї, Британській Колумбії, Великобританії, Бразилії. Канадський штат Квебек у 2018 році визнав Trade12 незаконними брокерами, подібне рішення прийняла влада Малайзії.

Однак на інших ринках компанія поводилась вільно. І навіть найняла для реклами боксера Майка Тайсона. Його фото є на сайті трейдера, він знявся у рекламному відео, де сказав, зокрема: «Коли ти б’єшся, маєш знати, кому довіряти. Те ж стосується торгів на біржі».

Більше того, Тайсон розмістив записи в своїх твітері та фейсбуці, де запевнив: «Коли справляться тільки найкращі, обирайте Trade12».

Бренд іншого трейдера, який належить тим же особам — LBLV — зараз у Бразилії рекламує футболіст Роналдіньо. «Приєднуйтесь до нас у LBLV — і ми навчимо вас перемагати», — каже він.

Не думай і багатій

Ми вирішили почути аргументи трейдингових посередників із перших вуст. Один із тих, хто втратив гроші з Trade12 (назвемо його Володимир), отримав дзвінок від компанії Magnis із пропозицією стати їхнім клієнтом. Судячи з опису, формат роботи Magnis — подібний на той, що практикує Trade12. Однак, на відміну від цієї компанії та більшості подібних операторів ринку Forex, Magnis запросили Володимира на особисту зустріч у власний офіс.

Журналіст «Слідства.Інфо» приєднався до Володимира: Василь нібито недавно повернувся із заробітків і хоче примножити свої заощадження. Можливо, Magnis будуть раді допомогти?

Офіс компанії знаходиться у бізнес-центрі в районі столичної ВДНГ. Нас проводять у світле приміщення зі скляними стінами, панорамними вікнами й дорогими офісними меблями. Заходять двоє працівників компанії — молоді чоловік і жінка. Знявши медичні маски, пропонують перейти одразу до суті.

Подаємо розмову у форматі діалогу, де наші запитання виділено жирним.

— В чому суть нашої роботи? Ми незалежний фінансовий посередник. Купуємо інформацію в аналітичних агентств — це дуже розумні люди, чудові агентства — які збирають дані про те, що зараз вигідно купувати на ринку фінансів. І передаємо цю інформацію вам — і не лише на першу угоду, а й на другу, п’яту, десяту.

Припустімо, у вас угода щодо компанії Amazon. Коли ми тільки почали працювати, ціна їхньої акції становила 1950 доларів. Сьогодні це 2480 доларів.  Розумієте, скільки заробили клієнти, які з нами працюють? І аналітики прогнозують, що ціна акцій ростиме до трьох тисяч доларів (чоловік пише цифри на листочку, ретельно виводячи нулі).

Друге, про що я хотів із вами поговорити — це oil, нафта. Стартова наша угода — це акції Amazon, тоді додаємо нафту, тоді золото… Щоб, якщо, теоретично, Amazon піде в мінус — все інше його перекрило.

— Але ж ви не дасте стовідсоткову гарантію, що воно за якийсь час піде вниз?

— Звичайно! Так само, як і ви у своєму бізнесі не дасте гарантію, що все завжди буде чудово… Ви не питали щодо вигоди нашої. Вона в тому, що з кожної угоди, яка закривається в плюсі, я отримую 6%. Тобто, ви за місяць заробляєте 30% від вкладеного. А як, як ваш фінансовий консультант, за свої роботу, силу, інформацію, отримую 6%. Справедливо?

— 30% — це за три тижні?

— Так. Стільки, в середньому, заробляють наші клієнти.

— Трохи багато.

— Хтось із наших клієнтів не хотів вірити, що це реально. Потім ми дзвонили їм повідомити результати торгів — і не знали, що казати. […] Ми з вами зараз говоримо про найбільшу компанію у сві-ті. Немає краще, більше, крупніше за компанію Amazon. Хіба вона може вселяти невпевненість у собі?

— Який у вас мінімальний поріг входу?

— Тисяча доларів. Це небагато для біржі. При цьому у вас буде свій рахунок. «Приват24» користуєтесь? От і з нами на ліцензійному сайті буде все так само. Сайт називається Finq, а рахунок ваш буде в австрійському банку Raiffeisen Zentralbank. Через нашого брокера ви зможете поповнити цей рахунок чи зняти кошти.

— Який же тоді це мій рахунок, якщо я працюю через брокера?

— Просто в банку немає ліцензії торгівця на біржі. Ви не зможете через нього купити акції Amazon.

— Я власник багатьох фірм, працюю із рахунками, у тому числі закордонними. І розумію, що банківський рахунок не можна назвати моїм, якщо по ньому є якісь обмеження.

— Так їх і нема.

— Але ж ви кажете, що їх треба узгоджувати з брокером.

— Та нічого узгоджувати не потрібно! Я кажу про ситуацію, коли ви дистанційно поповнили рахунок через брокера. Вам просто потрібно сказати, що ви це робите.

— Чому ви не маєте ліцензії, щоб самостійно торгувати на біржі?

— Там стільки законів, стільки паперів, стільки всього треба випустити…

— Просто якщо ви вже цим займаєтесь — вам, мабуть, цікавіше було б мати ту ліцензію й заробляти максимально. 

— А ми максимум і отримуємо, це наш основний дохід. А 6% — уже як додатковий бізнес.

Представники Magnis запускають на ноутбуці програму й пропонують почати заробляти вже зараз. Для цього треба відкрити рахунок — і покласти на нього гроші. Усе це можна зробити в кілька кліків.

— Чекайте, але якщо в мене є рахунок у Raiffeisen, то мені таку купу паперів треба підписати й відправити, щоб вони відкрили рахунок…

— Із 2014 року в електронному вигляді зараз всі працюють.

— Я відкривав рахунок у швейцарському банку, то вони мені поштою надсилали договір.

— У вас теж будуть просити підтвердження паспорта, інших документів. Коли ви все це зробите — у вас буде лист від банку, що ми вас вітаємо — і так далі.

— Від організації, чи від банку?

— І від того, й від того. Знаєте, на минулому тижні клієнт скинув на рахунок 7 тисяч доларів — а зараз на його рахунку 71 тисяча доларів. Він, коли зняв гроші, чомусь таких питань не поставив. […] Це розводняк, чи ні? Давайте говорити прямо. Я можу прийти в ресторан і сказати: «ви мені не ту рибу подали». Це розводняк? Поки не скуштую, я не зрозумію. Так і тут: щоб зрозуміти, треба почати.

— Я перед тим, як їхати до вас, прочитав статті різні по тій компанії Finq, через яку ви працюєте — і там пишуть, що це шахрайство.

— Пишуть, пишуть. Знаєте, є така штука — конкуренція?

— Можемо погуглити ту публікацію?

— Так, зачекайте. Ціль вашого візиту — в чому?

— Щоб упевнитись, що вам можна довіряти. […] Чому ви не працюєте з громадянами ЄС та США, як вказано на вашому сайті?

— Це, мабуть, тому що саме брокер Finq не працює з кількома країнами.

— Але ж він сам австрійський, це ЄС.

(Finq не працює з громадянами США та країн ЄС, вказано на сайті трейдингової платформи. Наші співрозмовники про це не знали. Натомість сказали, що зареєстровано Finq в офшорній зоні — на Сейшельських островах).

— То ліцензію їм теж видали Сейшельські острови?

— Щоб бути брокером, треба пройти багато перевірок. Це не так просто.

— Можливо, вони не працюють із тими, хто може їх «хлопнути»? Тобто, з Америкою та з ЄС. А з тими, хто не може «хлопнути»…

— Ви знаєте, я 5 років працюю з клієнтами й щоб якісь були нарікання на Finq.com… Не бачив.

— Як мені добиватись правосуддя в Україні, в разі чого? Якщо матиму якісь питання — то що, звертатись до поліції? До суду? І далі що?

— Наша поліція не може вирішити таке питання, як торги на біржі. Я вам так відповім.

«Слідство.Інфо» не стверджує, що Magnis Income Group є шахраями. Ми використали цей приклад для того, аби наочно продемонструвати, як працюють трейдингові посередники. Також ми не радимо користуватись послугами фінансових інституцій, що не мають ліцензії Національного банку України, не підпорядковуються правилам Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку України, та обіцяють надшвидке збагачення.

Постійно на ногах

Джерело, знайоме з внутрішньою структурою оператора посередників Trade12, MXtrade, LBLV та інших названих у статті, запевняє, що офіси оператора знаходились у Києві, хоча зараз є і в інших країнах — зокрема, в Іспанії та Грузії. Працівники приходять на роботу вранці й працюють до пізнього вечора, не сідаючи: це налаштовує на агресивніший ритм. Телефонуючи клієнтам, вони з упевненістю й ніби поспіхом розповідають про хороші можливості на фондових ринках. Часто використовують звукові записи з реальних бірж — аби в клієнта склалось враження, що людина дзвонить звідти. В кожному офісі є відеокамери й пізніше працівників компанії можуть штрафувати за некоректні висловлювання щодо власників чи кураторів Trade12.

Новачки потрапляють у компанію на першу ланку — обдзвонювання нових клієнтів. Якщо показник залучення клієнтів задовільний, людина рухається кар’єрними сходинками — приміром, її можуть призначити відповідальною за вмовляння клієнтів продовжити вкладати кошти після того, як більшість вкладеного вона «програє».

Менеджери офісів у цій структурі, запевняє наше джерело, можуть заробляти 10 тисяч доларів на місяць, або й більше — залежно від того, скільки клієнтів вдасться залучити і скільки грошей списати з них.

Щомісяця всі працівники, які безпосередньо контактують із клієнтами, проходять тренінги із психотерапевтами.

Керівником компанії GFS, яка використовує бренд Trade12, з 2018 року є громадянин України Віктор Прудкий.

Колись він працював у магазині побутової техніки «Ельдорадо», потім менеджером у подібній до Trade12 компанії MXtrade. Крок за кроком він піднімався в цій ієрархії. Можливо, завдяки ще одному фактору.

Поліна Прудка, колишня дружина Віктора Прудкого, раніше працювала у Приватбанку. Її дядько досі є директором одного зі столичних відділень банку. При цьому більшість транзакцій в Україні проходили саме через Приватбанк.

Щоб почати обдзвонювати потенційних клієнтів, Trade12 потребувала базу даних — із контактною інформацією людей, а в ідеалі — даними про суми коштів у них на рахунках. Прес-секретар банку Олег Серга стверджує, що витік приватних даних клієнтів банку неможливий, однак співробітники установи можуть мати до них доступ. На питання, чи проводиться службове розслідування випадку, Серга пообіцяв відповісти пізніше — однак перестав відповідати на дзвінки та повідомлення.

Раз по-хорошому ви не хочете

Окрім премій, є для працівників Trade12 та інших названих компаній і штрафи. Їх призначають, коли клієнт вирішує скористатись механізмом chargeback, повернення коштів. Це інструмент, який існує в платіжних системах Visa та Mastercard і дозволяє повернути кошти за наявності проблем із боку продавця. Так клієнтам посередника, які розуміли, що вони можуть втратити усе вкладене, повертали собі бодай частину грошей.

Коли працівники Trade12 чули про намір клієнтів скористатись цим інструментом, вони змінювали тон розмови. «Так вони сама доброта й інтелігентність були, — пригадує тернополянин Олег. — А потім пішли крики з матюками. Відтягували час, як могли».

Коли гроші, все ж таки, виводили — колись ввічлива компанія показувала зуби. Валерій (ім’я змінено на прохання чоловіка), який втратив понад 10 тисяч доларів, після спроби вивести свої гроші через chargeback опинився в дещо іншій реальності. Одного дня йому розмалювали фарбою двері квартири та сходовий майданчик. У під’їзді хтось розкидав листівки з іменем та номером телефону чоловіка й повідомленням, що він — шахрай. Коли Валерій звернувся до поліції — йому відповіли, що це звичайне хуліганство й порадили встановити відеокамери.

Також телефонний номер Валерія з’явився в інтернет-оголошенні про те, що він надає інтимні послуги. У переддень Нового року чоловік отримував десятки дзвінків.

— Інших потерпілих і в педофілії звинувачували, і у контрабанді, і в незаконному зберіганні зброї, — розповів нам Валерій. — Зазвичай це був анонімне повідомлення. Або люди кидали фото на різні інтернет-форуми й писали: обережно, педофіл.

Гучні затримання — й тиша

У Департаменті кіберполіції Національної поліції України «Слідству.Інфо» повідомили, що через форму зворотнього зв’язку вони отримали 8 звернень щодо протиправної діяльності Trade12, 9 звернень щодо HQ Broker та 24 — щодо LBLV. Іще у грудні 2018-го, коли цих звернень було менше, кіберполіція провела спецоперацію із затримання групи людей, які працювали в Trade12. Серед затриманих був і Віктор Прудкий.

Речник поліції тоді заявив, що попередня сума завданих із 2016 року збитків — 5 мільйонів доларів, довести на той момент вдалося збитки на 20 мільйонів гривень. Утім, невдовзі всіх сімох затриманих відпустили, Віктор Прудкий зараз проживає на Кіпрі. Хоч кримінальне провадження досі триває, головна слідча в ньому Лідія Гіріч відмовилась будь-що коментувати журналістам.

Сайт Trade12 зараз існує, але вже не оновлюється. На відміну від інших сайтів групи — наприклад, LBLV. «Курс британського фунта стерлінгів до євро виріс», — ідеться в повідомленні від 22 червня. Можна інвестувати.